Finanz- und Versicherungsberatung
Die Beratung wird dokumentiert, während Sie beraten, jede Empfehlung mit dem Moment, in dem sie fiel.
Das Problem
Beraterinnen und Berater müssen ihre Beratung oft dokumentieren, etwa nach MiFID II oder der IDD: Bedarf der Kundschaft, Empfehlung und Begründung. Das nach dem Termin aufzuschreiben kostet Zeit, und das Protokoll gibt selten genau wieder, was gesagt wurde.
So funktioniert's
- Sagen Sie der Kundin oder dem Kunden zu Beginn, was aufgenommen wird und wozu, und speichern Sie die Einwilligung mit der Einwilligungskarte.
- Einmal drücken und den Recorder auf den Tisch legen, oder für Telefonberatung den Anrufmodus nutzen, wo das erlaubt und vereinbart ist.
- Die App entwirft eine Zusammenfassung von Bedarf, Empfehlungen und Begründungen, jeweils mit Zeitstempel. Das geplante Confidential-Paket ergänzt Ende-zu-Ende-Verschlüsselung und ein Zugriffsprotokoll.
- Prüfen Sie den Entwurf am Transkript und nutzen Sie ihn für Ihr Beratungsprotokoll.
Ein Beispiel
Nadia berät Oliver und Ruth, ein Paar, das für den Ruhestand plant. Beide stimmen zu Beginn der Aufnahme zu. In der Zusammenfassung sind Nadias Empfehlung und der Wunsch des Paares, einen Teil der Ersparnisse kurzfristig verfügbar zu halten, jeweils mit dem Moment verknüpft, in dem sie gesagt wurden. Nadia nutzt den Entwurf für ihr Beratungsprotokoll und schickt dem Paar eine Kopie.
Was Sie davon haben
- Das Beratungsprotokoll entsteht im Gespräch
- Jede Empfehlung mit ihrem Moment
- Die Einwilligung der Kundschaft dokumentiert
Einwilligung und Datenschutz
Ob eine Aufnahme oder Zusammenfassung Ihre Dokumentationspflichten erfüllt, prüfen Sie mit Ihrer Compliance; manche Vorgaben, etwa zur Aufzeichnung telefonischer Aufträge, stellen eigene Anforderungen. Die Kundschaft muss wissen, dass aufgenommen wird. Dies ist eine allgemeine Information, keine Rechtsberatung.
Empfohlener Tarif
Confidential. Versiegelt. Für Praxen und Kanzleien. Folgt später. Tarife
Starten Sie mit Aulemo.
Recorder 149 €, einmalig. KI-Tarife ab 12 € im Monat, oder kostenlos mit Starter.