Conseil financier et assurance
Le conseil documenté pendant que vous le donnez, chaque recommandation reliée au moment où elle a été faite.
Le problème
Les conseillers doivent souvent documenter leur conseil, par exemple au titre de MiFID II ou de la DDA : besoins du client, recommandation et justification. Le rédiger après le rendez-vous prend du temps, et le document reflète rarement ce qui a été dit exactement.
Comment ça marche
- Au début, dites au client ce qui est enregistré et pourquoi, et conservez son consentement avec la carte de consentement.
- Une pression, puis posez l'enregistreur sur la table, ou utilisez le mode appel pour un conseil par téléphone, là où c'est légal et accepté.
- L'application rédige un résumé des besoins, recommandations et justifications, chacun horodaté. L'offre Confidential prévue y ajoute le chiffrement de bout en bout et un journal des accès.
- Vérifiez le brouillon dans la transcription et utilisez-le pour votre document de conseil.
Un exemple
Nadia conseille Oliver et Ruth, un couple qui prépare sa retraite. Tous deux acceptent l'enregistrement au début. Dans le résumé, la recommandation de Nadia et le souhait du couple de garder une partie de son épargne disponible rapidement renvoient chacun au moment où ils ont été exprimés. Nadia s'appuie sur le brouillon pour son document de conseil et en envoie une copie au couple.
Ce que vous y gagnez
- Le document de conseil rédigé pendant le rendez-vous
- Chaque recommandation avec son moment
- Le consentement du client conservé
Consentement et confidentialité
C'est à vous et à votre service conformité de vérifier si un enregistrement ou un résumé répond à vos obligations de documentation ; certaines règles, comme celles sur l'enregistrement des ordres passés par téléphone, ont leurs propres exigences. Le client doit savoir qu'il est enregistré. Il s'agit d'une information générale, pas d'un conseil juridique.
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